慧通綜合報(bào)道：

北京時間12月25日凌晨消息，美國證券交易委員會（SEC）周二公布報(bào)告指出，雖然信用評級行業(yè)在遵循委員會的規(guī)則方面還存在大量不同方面的疏失，但是整個行業(yè)已經(jīng)變得更加有透明度，更具有競爭力。

證券交易委員會在周二公布的，針對在委員會注冊的十家評級機(jī)構(gòu)的年度評估報(bào)告中指出，這個行業(yè)已經(jīng)采取了很多步驟來修補(bǔ)在之前多年發(fā)現(xiàn)的一系列不足之處。報(bào)告認(rèn)為，多項(xiàng)改善顯示出一個“正在進(jìn)化中的行業(yè)”，強(qiáng)化了它們的合規(guī)系統(tǒng)和基礎(chǔ)設(shè)施，其雇員也更加訓(xùn)練有素。

證券交易委員會的兩組報(bào)告反映了強(qiáng)化對評級機(jī)構(gòu)監(jiān)督力度的努力。2008年的金融危機(jī)之后，立法者和監(jiān)管機(jī)構(gòu)都在采取措施修復(fù)導(dǎo)致評級機(jī)構(gòu)授予極高評價的抵押貸款擔(dān)保證券在之后崩潰的各種缺陷。2010年的多德-弗蘭克金融改革法要求證券交易委員會對注冊的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審查，并將其中的發(fā)現(xiàn)提交國會。

委員會信用評級辦公室主管托馬斯-巴特勒（Thomas J. Butler）稱，委員會的“警惕性監(jiān)管”是評級企業(yè)合規(guī)改善的重要原因。2013年的報(bào)告總結(jié)了對三家“規(guī)模較大”企業(yè)以及六家“規(guī)模較小”企業(yè)的評估，稱它們在維護(hù)評級行動相關(guān)記錄的內(nèi)部流程上都存在“特定不足”。雖然報(bào)告沒有說明哪些企業(yè)存在哪些不足，但是所謂三家“規(guī)模較大”的企業(yè)明顯是指麥格希爾金融公司的標(biāo)準(zhǔn)普爾，穆迪公司的穆迪投資者服務(wù)和Fimalac以及赫斯特公司共同擁有的惠譽(yù)國際。

委員會的報(bào)告指出，被發(fā)現(xiàn)的錯誤“大多數(shù)是文書上的問題”

，但是涉及了“有表決權(quán)和沒有表決權(quán)的評級委員會出席委員上記錄的不一致，出具評級信時保留通訊記錄上的不一致，以及在一起案例中，表決記錄沒有被保留在評級文件中的情況”。

在其他問題中，報(bào)告稱在一家大企業(yè)和四家小企業(yè)中發(fā)現(xiàn)了在處理包括待發(fā)布的評級決定在內(nèi)重大非公開信息的內(nèi)部控制機(jī)制上的不足。在這家大企業(yè)中，委員會調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)計(jì)算機(jī)問題導(dǎo)致評級決定在正式公開發(fā)布之前被不經(jīng)意間提前發(fā)送給了訂閱用戶。

報(bào)告指出，雖然存在十家大小不同的評級機(jī)構(gòu)，但是整個行業(yè)還是高度集中在三大企業(yè)的手中。在2012年結(jié)束的時候，標(biāo)準(zhǔn)普爾，穆迪以及惠譽(yù)擁有全部對外發(fā)布評級中的96.5%，而這已經(jīng)是2007年這些評級機(jī)構(gòu)開始提交這一紀(jì)錄以來的最低水平。

標(biāo)準(zhǔn)普爾發(fā)言人大衛(wèi)-沃金（David Wargin）在回應(yīng)報(bào)道時說，公司“很高興證券交易委員會認(rèn)可了很多我們在過去數(shù)年所進(jìn)行的提升”，他說，“我們將繼續(xù)在質(zhì)量，標(biāo)準(zhǔn)，合規(guī)以及風(fēng)險管理功能上做出更多投入；我們承諾將取得更大進(jìn)步。”

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