慧通綜合報(bào)道：

“風(fēng)險(xiǎn)為本”
現(xiàn)在全國(guó)31個(gè)省、市、自治區(qū)、直轄市都發(fā)現(xiàn)了地下錢(qián)莊和洗錢(qián)犯罪，原因就在于內(nèi)資的招商引資包括一些監(jiān)管不嚴(yán)或者是優(yōu)惠政策導(dǎo)致洗錢(qián)運(yùn)動(dòng)向內(nèi)地轉(zhuǎn)移]

“風(fēng)險(xiǎn)為本”的理念，正逐步在我國(guó)反洗錢(qián)工作中得以貫徹。
28日，在“2012第二屆中國(guó)反洗錢(qián)技術(shù)應(yīng)用年會(huì)”上，中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局副局長(zhǎng)楊蘭平稱(chēng)，中國(guó)人民銀行正在著手建立基于風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)監(jiān)管體系。

“著力構(gòu)建以風(fēng)險(xiǎn)為指導(dǎo)，以法人監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為核心，以法人監(jiān)管信息系統(tǒng)為依托的立體化的反洗錢(qián)監(jiān)管體制。這是我們今年提出的一個(gè)總體思路，有關(guān)制度正逐步在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)踐。” 楊蘭平說(shuō)。

以風(fēng)險(xiǎn)為本
今年2月，政府間國(guó)際組織反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（FAFT）通過(guò)了新的40條建議，其中最核心的一個(gè)原則就是在反洗錢(qián)實(shí)踐中要以風(fēng)險(xiǎn)為本，這也成為國(guó)際上反洗錢(qián)監(jiān)管發(fā)展的趨勢(shì)和方向。

法人監(jiān)管制度是反洗錢(qián)工作改革核心，“下一步可能有一定的改革權(quán)力上的分配。” 楊蘭平說(shuō)。

按照法人監(jiān)管的制度安排，人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)部分大型金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管。地方性的商業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括大型法人機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)，一般授權(quán)給人民銀行的省級(jí)包括地市反洗錢(qián)的主管部門(mén)監(jiān)管。

為了構(gòu)建全方位的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)體系，楊蘭平表示，央行未來(lái)將強(qiáng)化對(duì)非金融領(lǐng)域的監(jiān)管，首要是支付機(jī)構(gòu)。

今年早些時(shí)候，央行發(fā)布了《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐融資管理辦法》。但根據(jù)對(duì)一些有代表性的支付機(jī)構(gòu)所做的檢查，這些機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)時(shí)，包括對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)、支付業(yè)務(wù)中遇到的一些風(fēng)險(xiǎn)的判斷，和要求還有較大的距離。

楊蘭平還表示，央行正在對(duì)房地產(chǎn)中介、貴金屬包括珠寶交易，包括律師、公證人等行業(yè)做深入的調(diào)查研究，準(zhǔn)備啟動(dòng)對(duì)這些機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的全方位監(jiān)管。

楊蘭平說(shuō)，近年隨著國(guó)際社會(huì)和打擊恐怖主義的呼聲高漲，以西方為主導(dǎo)的FATF的工作重心逐步向反恐怖融資和反擴(kuò)散融資的方向發(fā)展。“可以預(yù)判在今后相當(dāng)一段時(shí)間內(nèi)，中資金融機(jī)構(gòu)在海外的業(yè)務(wù)中，可能也面臨著類(lèi)似問(wèn)題。”

提高可疑交易報(bào)告的有效性
監(jiān)測(cè)和報(bào)告可疑交易是最有效的預(yù)防和控制洗錢(qián)和恐怖融資的方法之一，不過(guò)，中國(guó)人民銀行上?？偛扛敝魅瘟铦硎?，我國(guó)現(xiàn)有的異常交易監(jiān)測(cè)模式受到了挑戰(zhàn)。“主要表現(xiàn)為現(xiàn)有模式標(biāo)準(zhǔn)的靈活性，以及金融機(jī)構(gòu)的防御性心態(tài)的影響，（導(dǎo)致）可疑交易報(bào)告數(shù)量過(guò)于龐大，情報(bào)價(jià)值較低。”

根據(jù)歷年來(lái)央行公布的《中國(guó)反洗錢(qián)報(bào)告》，2007年到2010年的可疑交易報(bào)告份數(shù)分別為1013萬(wàn)、6891萬(wàn)、4292萬(wàn)、6185.2萬(wàn)，但立案分別只有94起、215起、119起、374起。

凌濤稱(chēng)，央行今年以來(lái)在部分金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新的試點(diǎn)工作，力圖指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定適應(yīng)于本機(jī)構(gòu)的異常交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)探索建立對(duì)涉及反洗錢(qián)和反恐融資監(jiān)測(cè)單所列客戶或交易，有效地整合金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。“這也是我國(guó)今后反洗錢(qián)的一個(gè)發(fā)展方向。”凌濤說(shuō)。

公安部有關(guān)人士表示，今年1～6月，公安機(jī)關(guān)立案的洗錢(qián)案件有50多起。錢(qián)莊是洗錢(qián)的一個(gè)很重要的途徑，但很多錢(qián)莊不為公安機(jī)關(guān)所掌握。

現(xiàn)在全國(guó)31個(gè)省、市、自治區(qū)、直轄市都發(fā)現(xiàn)了地下錢(qián)莊和洗錢(qián)犯罪，原因就在于內(nèi)資的招商引資包括一些監(jiān)管不嚴(yán)或者是優(yōu)惠政策導(dǎo)致洗錢(qián)運(yùn)動(dòng)向內(nèi)地轉(zhuǎn)移。

上述公安部有關(guān)人士表示，正在研究建立資金密集型犯罪的內(nèi)部資金交易模型，“現(xiàn)在初步計(jì)劃是對(duì)傳銷(xiāo)、集資、地下錢(qián)莊還有虛開(kāi)增值稅發(fā)票等5～6類(lèi)的犯罪研究資金交易模型。”

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